Thaimaa-
Bangkok Bank, Thaimaan suurin liikepankki ja Kaakkois-Aasian johtava rahoituslaitos, on ottanut käyttöön tiukempia säännöksiä joidenkin ulkomaalaisten pankkitilejä avaaville tai ylläpitäville tahoille tammikuusta 2025 alkaen. Talouspetosten torjuntaan tähtäävällä käytännön muutoksella on ollut vaikutuksia turisteihin ja ulkomaalaisiin, joilla ei ole pitkäaikaisia viisumeita. Jotkut ihmiset ovat väitetysti ilmoittaneet tilien jäädyttämisestä ja pankkipalvelujen käytön rajoittamisesta.
Bangkok Bank on tammikuusta 2025 lähtien virallisesti lakannut sallimasta ulkomaisten turistien, kansalaisuudesta riippumatta, avata uusia pankkitilejä turistiviisumilla. Tämä koskee myös Thaimaan viisumin (DTV) haltijoita, jotka sallivat jopa 180 päivän oleskelun, mutta luokitellaan turistiviisumiksi. Vain ulkomaalaiset, joilla on pitkäaikainen, ei-maahanmuuttoviisumi – kuten työ-, opiskelu- tai perhesyistä myönnetty viisumi – tai eläkeviisumi, voivat avata tilejä. Nämä toimenpiteet koskevat myös luottokorttien ja mobiilipankkipalveluiden hakemuksia, mikä heijastaa laajempaa pyrkimystä vahvistaa rahoitusvalvontaa.
Bangkok Bankin tiedottaja selvensi, että rajoitukset ovat osa tehostettuja sisäisiä sääntelystandardeja rahanpesuun, terrorismin rahoitukseen ja petoksiin liittyvien riskien lieventämiseksi. Pankki on lisännyt, että nämä muutokset ovat linjassa Thaimaan laajempien pyrkimysten kanssa hillitä talousrikoksia, erityisesti sen jälkeen, kun on paljastunut laitonta toimintaa, johon liittyy ulkomaisissa huijauspuhelinkeskuksissa käytettyjä ulkomaisia tilejä.
Käytäntö on vaikuttanut myös ulkomaalaisten olemassa oleviin tileihin, joilla ei ole pitkäaikaista viisumia. Bangkok Bankin kerrotaan alkaneen jäädyttää tilejä ja estää pankkikortteja noin 25. toukokuuta 2025 alkaen, erityisesti kohdistaen toimenpiteeseen Venäjän kansalaisia, jotka eivät täytä uusia kelpoisuusvaatimuksia, sosiaalisen median käyttäjien verkossa lähettämien raporttien mukaan. Bangkok Community Help Foundationin mukaan asiakkaita on kehotettu ottamaan yhteyttä pankkiin tilinsä tilan varmistamiseksi. Joissakin tapauksissa asiakkaiden on käytävä henkilökohtaisesti pankkikonttorissa ongelmien ratkaisemiseksi, mikä voi edellyttää biometristen tietojen, kuten kasvoskannausten, antamista päivitettyjen turvaprotokollien noudattamiseksi sekä voimassa olevan viisumin todistamista.
Bangkok Bankin tiedottaja huomautti, että tilin sulkeminen ei välttämättä tarkoita sen sulkemista. Sen sijaan asiakkaita voidaan pyytää käymään konttorissa vaatimustenmukaisuuteen liittyvien ongelmien ratkaisemiseksi, vaikka tarkempia tietoja ratkaisuprosessista on vielä vähän.
Bangkok Bank EI sulje kaikkia ulkomaisia tilejä huolimatta joistakin virheellisistä huhuista verkossa, ja pankin edustajien mukaan kenelläkään, jolla on asianmukainen pitkäaikainen viisumi, ei ole ongelmia.
Tiukemmat määräykset seuraavat Thaimaassa viime aikoina tapahtuneita talouspetoksia. Thaimaan viranomaiset pidättivät 21. toukokuuta 2025 neljä nimeämättömän pankin työntekijää Pattayalla. Heidän epäiltiin helpottaneen turistiviisumeilla olevien ulkomaalaisten tilien avaamista. Tilien väitettiin olevan tarkoitettu kiinalaisten rikollisjärjestöjen varojen pesuun.
Lisäksi Thaimaa on ottanut käyttöön uusia SIM-korttien henkilöllisyystodistussääntöjä ja muita turvatoimenpiteitä talousrikollisuuden torjumiseksi, mikä on osaltaan lisännyt pankkisektorin ulkomaisten tilien tarkempaa valvontaa.
Käytäntömuutokset ovat luoneet haasteita turisteille ja lyhytaikaisille vierailijoille, jotka aiemmin luottivat Bangkok Bankin paikallisiin rahoituspalveluihin. Pankki, joka tunnettiin aikoinaan ulkomaalaisten, myös lyhytaikaisesti oleskelevien, saatavuudesta, on siirtynyt rajoittavampaan lähestymistapaan. Myös muiden thaimaalaisten pankkien, kuten Kasikorn Bankin, Siam Commercial Bankin ja Krungthai Bankin, ulkomaisia asiakkaita on kehotettu tarkistamaan tilinsä tiedot, koska vastaavia toimenpiteitä voidaan ottaa käyttöön koko toimialalla.
Ulkomaalaisille, joilla on pitkäaikainen viisumi, kuten ei-maahanmuuttajien "O"-eläkelupa, joka edellyttää vähintään 800,000 XNUMX THB:n talletusta, tai asianmukainen opiskelijaviisumi, tilien avaaminen on edelleen mahdollista, mutta se voi vaatia lisädokumentaatiota ja -vahvistusta. Uudet rajoitukset eivät myöskään vaikuta laillisten työviisumien ja työlupien haltijoihin.
Bangkok Bank ei ole julkaissut kattavaa julkista lausuntoa, jossa olisi kuvattu tarkasti tiukan toimenpiteen laajuus, mutta edustajat ovat vahvistaneet, että käytäntö koskee yhdenmukaisesti kaikkia turisteja kansallisuudesta riippumatta, ja se arvioi tilejä mahdollisen riskin perusteella prosessin kautta, jota ei ole julkistettu. Pankki kannustaa asiakkaita ottamaan yhteyttä suoraan konttoreihin tiliongelmien ratkaisemiseksi. Jos asiakas ei ole saanut pankilta tekstiviestiä tai ilmoitusta, asia ei tällä hetkellä vaikuta häneen, ja hänen tarvitsee käydä konttorissa henkilökohtaisesti vain, jos hän kohtaa ongelmia palveluissaan tai saa viestin rekisteröityyn puhelinnumeroonsa.
Bangkok Bankin ulkomaisten tilien tiukentaminen heijastaa strategista vastausta Thaimaan lisääntyviin talouspetoksiin ja sääntelypaineisiin. Rajoittamalla turistien ja lyhytaikaisten vierailijoiden pääsyä tileille pankki pyrkii turvaamaan toimintansa ja noudattamaan kansallisia petostentorjuntatoimenpiteitä.
Tämä on kehittyvä tarina, ja sitä voidaan päivittää yksityiskohtien selventyessä tai selittyessä edelleen, toteaa Pattaya News.
Kuvat: Suosittu turistiranta Jomtien Pattayalla, jossa pankkitilin avaaminen ei olekaan enää yhtä helppoa kuin ennen.
